流动资金贷款测算公式：营运资金量＝上年度销售收入×（１－上年度销售利润率）×（１＋预计销售收入年增长率）／营运资金周转次数。新增流动资金贷款额度＝营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金。
更新时间：2022-12-08 09:51:46 查看全文>>
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流动性最强的资产是什么
查看全文>>库存现金是指存放于企业财会部门、由出纳人员经管的货币。库存现金是企业流动性最强的资产。企业应当严格遵守国家和企业有关现金管理制度，正确进行现金收支的核算，监督现金使用的合法性与合理性。
金使用的合法性与合理性。
(一)现金管理制度
根据国务院发布的《现金管理暂行条例》的规定，企业现金管理制度主要包括以下内容：
1.现金的使用范围。
企业可用现金支付的款项有：(1)职工工资、津贴;(2)个人劳务报酬;(3)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育比赛等各种奖金;(4)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出;(5)向个人收购农副产品和其他物资的价款;(6)出差人员必须随身携带的差旅费;(7)结算起点(1000元)以下的零星支出;(8)中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。
除企业可以现金支付的款项中的第(5)项和第(6)项外，开户单位支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票或者银行本票等方式支付;确需全额支付现金的，经开户银行审核后，予以支付现金。
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什么是流动资金
查看全文>>流动资金指企业全部的流动资产，包括现金、存货（材料、在制品、及成品）、应收账款、有价证券、预付款等项目。流动资金=流动资产-流动负债。
流动资金特点
流动资金占用形态具有变动性。
流动资金占用数量具有波动性。
流动资金循环与生产经营周期具有一致性。
流动资金来源具有灵活多样性。
流动资金的意义
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流动资金包括保险吗
查看全文>>流动资金不包括保险。广义的流动资金指企业全部的流动资产，包括现金、存货（材料、在制品、及成品）、应收账款、有价证券、预付款等项目。
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流动资金投资额的公式
查看全文>>流动资金投资估算的计算公式为：本年流动资金增加额（垫支数）=本年流动资金需用额-截止上年的流动资金投资额；经营期流动资金需用额=该年流动资产需用额-该年流动负债需用额。
分项详细估算法的基本公式
某年流动资金投资额(垫支数)=本年流动资金需用额-截至上年的流动资金投资额=本年流动资金需用额-上年流动资金需用额
本年流动资金需用额=该年流动资产需用额-该年流动负债需用额
某年流动资产需用额=该年存货需用额+该年应收账款需用额+该年预付账款需用额+该年现金需用额
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流动资金测算公式
查看全文>>借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项资金周转时间变化，合理估算借款人营运资金量。在实际测算中，借款人营运资金需求可参考如下公式：
营运资金量=上年度 销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数
其中：
营运资金周转次数=360/( 存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)
营运资金周转次数=销售收入净额/(平均流动资产-平均流动负债)
以上两个公式均没有问题，个人倾向于使用公式2
周转天数=360/周转次数
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流动资金测算管理办法
查看全文>>流动资金测算管理办法：加强企业领导，改善经营管理，提高企业和职工素质，实行资金管理责任制，对商品购、销、存实行综合治理，搞好市场预测，实行库存商品保本保利期管理，掌握经济进货量，合理储备商品，扩大销售，及时收回销货款，加速资金周转。
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流动资金贷款的特点
查看全文>>流动资金贷款作为一种高效实用的融资手段，具有贷款期限短、手续简便、周转性较强、融资成本较低的特点，因此成为深受广大客户欢迎的银行业务。
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