风险评估方法有哪几种
精选回答
一、定性风险评估方法
1.头脑风暴法 组织企业各部门相关人员(管理层、业务岗、风控岗)开展集体讨论，无限制发散思维，梳理企业全价值链潜在风险，同时探讨风险成因、影响。
2.德尔菲法(专家意见法)邀请行业专家、企业内部资深人士，通过多轮匿名问卷收集专家对风险的判断，每轮问卷后汇总结果反馈给专家，让专家基于整体意见修正判断，最终形成统一结论。
3.风险矩阵法 将风险发生可能性和风险影响程度作为两个维度，构建二维矩阵，将每个风险标注在矩阵对应位置，划分风险优先级。
二、定量风险评估方法
1.期望值法(期望损失法)通过计算风险期望值评估风险损失，公式为：风险期望值 =Σ(某一结果的损失金额 × 该结果发生的概率)2.风险价值法(VaR 法)
2.测算在特定置信水平(如 95%、99%)和特定时间周期(如 1 天、1 个月)内，某一金融资产 / 投资组合 / 企业业务面临的最大潜在损失金额。
3.敏感性分析 分析单一变量的变动对企业财务指标的影响程度，测算指标对变量的敏感系数，敏感系数越高，说明该变量引发的风险越大。
4.情景分析法
构建不同的风险情景，分别测算各情景下风险发生的概率和对应的损失 / 收益，分析企业在不同情景下的风险承受能力。
三、定性 + 定量结合的风险评估方法 1.失效模式与效应分析(FMEA)
先通过定性方法识别企业经营流程、产品生产、设备运行中的潜在失效模式(风险点)，再通过定量方法计算风险优先数(RPN) 排序，公式为：RPN = 严重度(S)× 发生度(O)× 探测度(D)2.蒙特卡洛模拟法 高级定量结合方法，通过计算机随机模拟，生成风险变量的大量随机取值，模拟风险发生的多种可能结果，最终得到结果的概率分布(如损失金额的平均值、最大值、分位数)，精准测算风险的整体影响。
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